证券交易历年真题|2019年4月基金从业《基金法律法规》真题及答案(共50题)

1.关于基金代销机构，下列说法正确的是（）【2019.4试题】

A.商业银行可开展基金直销和代销业务

B、基金公司可开展基金直销业务

C.证券公司不得开展基金代理业务

D.证券交易所可以开展基金代理业务

【答案】：乙

2、根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，下列哪些人员可以担任基金管理公司的首席检查官？ ()【2019.4考题】

A、从事证券、基金工作5年以上，并通过注册会计师资格考试

B.近两年没有受到金融监管机构行政处罚或重大行政监管措施

C.从事证券、基金工作8年以上，并通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员资格考试

D、在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上

【答案】：D

3、张三为某私募基金管理人的基金管理人，管理三只私募基金。 下列哪项行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上的要求？ ()【2019.4考题】

A、张三在个人账户证券交易前作出合规声明，并按照相关合规说明进行交易

B、张三买入某上市证券公司股票前，其管理的私募基金托管人向合规部门咨询是否属于关联交易

C、张三根据三只私募基金的成立时间依次发出买入某只股票的指令

D.张三的哥哥是上市公司A的董事会秘书。A公司已披露年报，盈利大幅增长，超出市场预期。 年报披露后，张三大量买入A公司股票。

【答案】：C

4.关于ETF挂钩基金的投资运作特点，下列说法错误的是（）【2019.4试题】

A. 通常投资于多个目标ETF，以分散单一目标指数带来的风险

B、其投资目标是密切跟踪目标指数

C.属于基金类别中的特殊FOF（fund of funds）

D.通常采用开放式经营方式

【答案】：A

5、某基金管理人在宣传其短期理财债券基金时，使用了“安全堪比存款，收益胜过货币”的宣传口号。 以下哪项资金促进和宣传被禁止的性行为？ 【2019.4考题】

A.预测基金的证券投资业绩

B. 出版单位或个人的推荐文

C.诽谤其他基金管理人募集或管理的基金

D.夸大或片面宣传资金

【答案】：D

6、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具有（ ）等功能【2019.4考题】

一、 分权与控制Ⅱ． 门禁控制 Ⅲ． 安全防护Ⅳ． 故障恢复

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅠⅢ

D.ⅡⅢⅣ

【答案】：乙

七、按照基金从业人员职业道德规范要求，基金机构应当做到（）【2019.4试题】

Ⅰ完善各项内部规章制度 Ⅱ加强工作流程管理

三、形成守法合规的企业文化

四、及时告知基金从业人员新规

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅢⅣ

【答案】：A

8.关于资产管理的特点，下列说法正确的是（）【2019.4试题】

A、资产管理的委托方为投资人，委托方为资产管理人

B、资产管理委托人委托受托人进行非营利性资产管理

C、受托管理的资产主要为能够产生现金流入的固定资产等实物资产

D、资产管理受托人主要通过实物资产投资实现管理资产增值

【答案】：A

9.某QDII基金披露的下列信息错误的是（）【2019.4试题】

一、变更境外托管人的临时公告

B、基金管理人变更公告

C、因圣诞节期间海外市场休市临时公告，暂停申购赎回

D.及时向重要客户单独披露所有股票和债券的持有情况

【答案】：D

【10-12题】

2018年3月20日，地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监督管理措施。 据信，基金销售公司的“XX红包活动”是通过赠送现金红包的方式销售基金。

地方证券局要求基金销售机构严格按照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识。 提高合规管理水平，有效实施投资者适当性管理。

公司整顿后，拟在公司互联网平台开展以下基金推广活动。 一、认购费折价卖出基金

Ⅱ 货币市场基金保本、收益率浮动提示 Ⅲ 要求投资者进行风险评估

Ⅳ提供预约认购服务（非定期定投业务）

10、根据《证券投资基金销售管理办法》证券交易历年真题，基金销售有限公司“XX红包活动”属于下列哪些禁止行为？ ()【2019.4考题】

A、通过抽奖、返利等方式销售资金。

B. 以低于成本的销售费用出售基金

C. 以排挤竞争对手为目的降低基金费用

D、承诺使用基金财产进行利益转移

【答案】：A

11、如果公司还想开展基金推广活动，下列做法是（）【2019.4考题】

A.开展基金知识问答和赠送活动

B、投资者购买10000元送10积分，积分可兑换相应礼品

C、开展基金销售赠送基金份额活动

D、开展基金销售和保险活动

【答案】：A

12、公司在互联网平台开展的基金推广活动中，不符合规定的为（）【2019.4试题】

A.ⅠⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡ

D.ⅡⅢⅣ

【答案】：C

13.下列哪项是基金托管人的职责（）【2019.4试题】

Ⅰ 基金资产托管 Ⅱ 基金估值及相关信息披露 Ⅲ 基金投资运作监督 Ⅳ 基金资金清算

A.ⅠⅢⅣ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅡⅢ

D.ⅠⅡ

【答案】：A

14、基金运作中，信息披露义务人不包括（）【2019.4试题】

A. 基金登记处

B、基金经理

C、召集持有人大会的基金份额持有人

D、基金托管人

【答案】：A

15.关于中国证券投资基金业协会的职责，下列说法错误的是（）【2019.4试题】

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B、调查取证，行政查处会员与客户之间的基金业务纠纷

C、教育和组织会员遵守证券投资相关法律法规，维护投资者合法权益

D. 制定行业实践标准和商业规范

【答案】：B

16、基金销售机构在销售产品时应注意销售的适用性。 关于基金销售的适用性，下列说法错误的是（）【2019.4考题】

一、产品销售前应对客户进行风险评估

二。 产品选择应主要满足客户的利润需求

三、 应根据投资者的风险承受能力，推荐不同风险等级的产品。 应向客户提供准确、完整的基金产品基​​本信息和特点

A、I、III、IVB、II

B、II、IV

D、I、II、III、IV

【答案】：乙

17、投资者认购证券投资基金，下列机构有权对投资者持有的基金份额进行确认的是（）【2019.4试题】

A、交易所

B.基金代销机构 C.基金托管机构 D.基金管理人

【答案】：D

18、某基金公司员工A认为，投资者保护是监管机构和自律组织的重要工作，与基金管理公司无关。 员工B认为，投资者保护可以提高投资者的素质，从而保证投资者不受损失。 关于员工A和B的看法，下列正确的是（）

【2019.4考题】

A、A观点错误，B观点正确

B、A的观点正确，B的观点错误

C、A观点错误，B观点错误

D、A的观点正确，B的观点正确

【答案】：C

19.关于投资者教育的内容，下列说法正确的是（）【2019.4试题】

一、投资者的投资决策受个人背景、社会环境等多种因素的影响

二。 资产配置教育，引导投资者科学规划和配置个人资产

三、 权益保护教育既是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域的体现

一、二、三

B、I、II、IIIC、I、III

D、我、我

【答案】：乙

20.关于基金会职业道德教育，下列说法错误的是（）【2019.4试题】

一、引导基金从业人员实施自我监测、自我评价和自我行为调整

B. 基金从业人员应灌输基金职业道德

三、基金从业人员应培养基金职业道德观念

D、在开展基金职业道德教育的同时，应强调基金监管法律法规是规范市场不当行为的最后一道屏障

【答案】：D

21. 某基金管理公司的基金经理参加同学聚会时，从同学那里得知一家上市公司要收购另一家公司。 这位同学是上市公司的高管，所以基金经理利用这条消息进行了一笔投资交易，基金经理的行为是（）。 【2019.4考题】

A.违反诚实守信对内幕交易的基本要求，同时触犯法律

B.违反诚实守信反对不正当竞争的基本要求和法律 C.违反诚实守信反对市场操纵的基本要求，同时违法

D、违反诚实守信、不欺诈客户的基本要求，同时触犯法律

【答案】：A

22.关于基金与其他金融工具的比较，下列说法正确的是（ ）

A、股票和基金流动性强，银行存款和传统保险产品流动性弱。 B. 基金是每周的投资工具，而保险的主要功能是保障

C. 购买基金所需条件与传统保险产品基本相同

D、基金和股票是直接投资工具，银行储蓄和保险产品是间接投资工具

【答案】：乙

23、根据现行规定，非公募基金管理人应当在募集完成后，将产品备案带（ ）。 【2019.4考题】

A. 中国证券投资协会 B. 中国人民银行

C. 中国证监会 D. 中国证券业协会

【答案】：A

24、基金销售人员的下列销售行为中，禁止的行为有（）。 【2019.4考题】

一、 基金销售人员可以预测基金未来的表现

二． 基金销售人员可以以自己的名义接受投资者的投资资金 三． 基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等。 四． 基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C

25、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要提交的基本信息不包括（）。 【2019.4考题】

某公司内部控制制度

B高级管理人员基本情况

C 公司章程或合伙协议

D 主要股东或合伙人名单

【答案】：A

26.基金登记机构确认基金份额持有人通过设立、维持持有基金份额的事实（）。 【2019.4考题】

一级代理网点

B 投资者申购赎回申请资料 C 基金投资组合状况

D 基金份额持有人名册

【答案】：D

27、基金管理人以自有资金投资基金，应当在基金季度报告中履行相关披露义务，披露内容包括（ ）。 【2019.4考题】

一、 投资标的Ⅱ。 投资日期 Ⅲ． 适用费率 Ⅳ． 交易金额AⅠ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D

28.下列哪一类风险与基金管理公司管理投资组合的过程关系最密切的是（）。

【2019.4考题】

系统和流程风险

B 流动性风险

C 业务连续性风险

D 新业务风险

【答案】：B

29、下列哪项不属于非公募基金基金合同中的强制性条款的是（ ）。 【2019.4考题】

A基金销售时间、销售方式

B基金收益分配原则及执行办法

C-fund投资范围、投资策略及投资限制

相关费用由D基金承担

【答案】：A

30、关于公募基金销售活动，符合下列条件的是（）。 【2019.4考题】

一、 采用直销代理模式

二． 允许客户选择低费率的在线渠道订阅 Ⅲ． 购买基金份额，免费获得意外险

四、 基金经理对产品进行微信路演

AⅡ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A

31.关于基金销售机构，下列说法正确的是（ ）。 【2019.4考题】

所有商业银行都可以出售基金

B基金管理公司可开展直销业务

C 保险公司只能出售保险资管发行的资金

D 资产规模200亿元以下的证券公司不得出售基金

【答案】：B

32、基金管理公司设立基金产品时，下列会计核算行为正确的是（ ）。 【2019.4考题】

A 为提高基金估值效率，产品投资标的估值统一采用成本法

B 建立复核制度，防止会计差错

C 合并同类型产品记账，提高记账效率

D 将基金资产计入公司净资产

【答案】：B

33、某基金管理公司总经理在内部会议上谈他对风险管理的理解。 以下是他认为错误的观点（）。 【2019.4考题】

A公司应围绕整体经营战略制定风险管理策略

B 风险管理由公司风险管理职能部门全权负责

C 风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程

D公司应根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】：乙

三十四、下列机构中，（）项不得办理开放式基金份额登记业务。 【2019.4考题】

一、 基金经理Ⅱ． 基金托管人

三、 中国证券登记结算有限责任公司 四． 第三方独立销售代理

AⅠ、IIBⅡ、IVCⅢ、IVDⅡ、Ⅲ

【答案】：乙

35、关于基金当事人的描述，下列说法正确的是（ ）。 【2019.4考题】

基金经理是基金资产的所有者

B 基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资人、基金管理人、基金托管人和基金销售机构

C 基金托管人必须是具有基金托管资格的商业银行

D 基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】：D

36、下列哪项不属于私募股权基金管理人的高级管理人员（ ）。 【2019.4考题】

A负责人

B 合规风控经理

C 行政事务合伙人（委任代表） D 副总经理

【答案】：A

37、关于投资者教育，下列说法不正确的是（ ）。 【2019.4考题】

投资者教育可以等同于投资咨询

B 从投教工作形式的时间和空间来看，可分为现场和非现场两种形式

C 从宣传媒体的角度，投资者教育可以是纸质的，也可以是电子的

D 没有广泛适用的投资者教育计划

【答案】：A

第三十八条 基金管理人与基金销售代理机构应当在基金销售协议中约定可分摊的费用，包括（ ）。 【2019.4考题】

一、 订阅收费

二． 赎回费

三、 销售服务费 四． 保管费

AⅡ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅱ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D

39、关于基金合同中关于基金份额持有人权利的约定，下列说法错误的是（ ）。 【2019.4考题】

A基金份额持有人可参与基金投资运作

B 基金份额持有人可以请求召开基金份额持有人大会，并对会议审议的事项行使表决权

C 基金份额持有人可以对基金管理人、托管人或者基金份额发行人损害其合法权益的行为提起行政诉讼

D 基金份额持有人可参与清算后剩余基金财产的分配

【答案】：A

40、关于基金管理公司治理结构中的独立董事制度，下列说法正确的是（ ）。

【2019.4考题】

基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程独立确定

B、基金管理公司董事会可以不设独立董事。 如有独立董事，其人员和比例由基金管理公司章程确定。

C 基金管理公司的董事会不一定要有独立董事。 如有独立董事，独立董事人数及比例应符合法规要求

D 基金管理公司董事会必须有独立董事，人员和比例应符合法律规定

【答案】：D

四十一、基金管理人拟募集公募基金。 该基金产品每年开通一次，其中90%投资于固定收益产品，拟有3家机构投资者，分别持有公司10%、30%和60%的股份。 %、关于本基金产品，下列说法正确的是（ ）。 【2019年4月】

A.基金只要满足200个以上持有人条件即可成立

B、基金可同时面向个人投资者发售

C. 不符合法律法规要求的不得申请募集

D. 该基金必须注册为发起基金

【答案】C

42.关于道德与法律的联系，下列说法错误的是（ ）。 【2019年4月】

A.道德和法律都是行为规范

B. 法律促进道德传播

C. 道德准则将转化为法律

D. 道德在规制方面对法律起着补充作用

【答案】C

43 基金管理人于2017年3月1日召开股东大会，出席会议的基金份额持有人总数不足基金份额总数1/2的证券交易历年真题，基金管理人可以重新召集基金份额持有人。大会审议原议题。 可以确定基金份额持有人大会重新召开的日期为（ ）。 【2019年4月】

A. 2017 年 4 月 1 日

B. 2018 年 3 月 1 日

C. 2017 年 7 月 1 日

D. 2017 年 10 月 1 日

【答案】C

44、根据基金销售的适用性原则，基金销售机构应了解和评价下列哪项？ ()【2019

一、基金经理

二、基金托管人

三、基金投资人

四、基金产品

A. I III IV

B.一二三

C. I II IV

D.ⅡⅢⅣ

【答案】A

45、关于我国各类证券投资基金的投资标的，下列说法正确的是（ ）。 【2019年4月】

A. 货币市场基金只投资于货币市场工具

B. 股票基金只投资于股票

C. 债券基金只投资于债券

D、基金内的资金只投资于不同的基金份额

【答案】A

46、基金管理人需按日向证券交易所和证券登记结算机构提供ETF中申购赎回名单。 下列表述正确的是（ ）。 【2019年4月】

一、申购赎回清单主要包括最低申购金额、所辖单位对应的各机构证券名称、证券代码及数量现金替代符号等。

Ⅱ 开市30分钟后，基金管理人需向证券交易所和证券登记结算机构提供ETF申购赎回清单

三、当日发布的申购赎回名单，当日不可修改

一、一、二、三

乙，我，三

丙，我

D、我、我

【答案】B

47、《证券投资基金管理公司治理指引（试行）》第十八条规定，“公司应当向中国证券交易委员会报送与股东签订的有关技术支持、服务、合作等协议及相关规定。派遣机构。” 这一规定体现了公共治理的原则（）。 【2019年4月】

A. 公平对待

B、公司独立经营

C.业务和信息隔离

D. 运作公开透明

【答案】B

48.当某只开放式基金在某一开盘日发生第一笔巨额赎回时，下列做法是错误的（）。 【2019年4月】

A、发生巨额赎回和部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案

B、发生巨额赎回和部分延期赎回的，管理人应当在3个工作日内在至少一家中国证监会指定的信息披露媒体上公告相关处理措施

C. 管理员可以暂停受理赎回申请

D. 管理人可以接受全额赎回请求

【答案】C

49.关于基金管理人的合规风险，下列说法正确的是（ ）。 【2019年4月】

一、 在具体的风险事件中，合规风险可以表现为操作风险、声誉风险和道德风险。

二． 合规风险，包括投资合规风险、操作合规风险、反洗钱合规风险等。

三、 对不同投资组合的不公平对待是一种投资合规风险

四、 保存相关客户身份资料是反洗钱合规风险管理的主要措施之一

一、一、四

乙、四

C、二、三

D、IIIl、IV

【答案】D

50、职业道德教育经费资助方式不包括（）。 【2019年4月】

A. 中国证券投资基金业协会白法办法

B. 职前及职后职业道德教育

三、基金从业人员的自律和主观努力

D.树立基金职业道德典范

【答案】C