D. 投资者可通过期货经纪商在一级市场和二级市场进行资金交易
正确答案是：D
解析：封闭式基金是指在基金协议约定的期限内，经批准的基金份额支出固定的基金，基金份额可以在依法设立的期货交易场所进行交易，但基金份额持有人不得申请赎回。 由于封闭式基金在封闭期间不能申购和赎回，投资者只能通过期货经纪商在二级市场买卖基金。
12.下列哪项不属于基金运作费（）。
A. 开户费
B、分红手续费
C、信息披露费
D、手续费
正确答案是：D
分析：D项属于基金交易手续费。 基金交易费用包括绣花税、交易佣金、过户费、手续费、证券管理费。
基金运营费用包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人会议费、开户费、银行汇款费等。
13、根据（）的定义，金融期权可分为欧式期权、美式期权和修正的中国式期权。
A. 选项的性质
B、合同约定的履约时间差异
C. 金融期权标的资产性质的差异
D.约定价格与标的资产市场价格的关系
正确答案是：B
解析：根据合约约定的履约时间的不同定义，金融期权可分为欧式期权、美式期权和修正的中国式期权。
根据期权的性质，金融期权可分为看跌期权和看涨期权。
根据金融期权标的资产的性质，金融期权可分为股权期权、利率期权、货币期权、金融证券合约期权和掉期期权。
14、对企业资金的正确理解是（）。
A、通过签订基金合同发行受益人账簿设立的基金
B. 公司基金投资者对基金运作的影响大于契约基金投资者
C、基金的资金为通过发行基金份额募集的信托财产
D、投资者既是基金的委托人，也是基金的受益人
正确答案是：B
解析：法人基金是根据基金公司章程设立的股份制投资公司，在法律上具有独立的法人地位。 企业基金以发行股份的方式募集资金。 投资者认购基金公司股份后，即成为基金公司的股东，成为基金持有人，以所持股份依法享有投资收益。 公司基金在组织结构上类似于股份公司。 股东选举监事会，监事会选举基金管理公司，负责管理基金的投资业务。 除B项外，其余三项为契约基金的特征。
15、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）人兼任。
A、期货公司
B. 信托投资公司
C.商业建设银行
D、基金管理公司
正确答案是：C
解析：我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业建设银行兼任。
多项选择
1、下列关于货币因素的说法正确的是（ ）。
一、货币因素是指货币供应量与流通货币的倍数关系
二。 货币因子是一单位储备所形成的货币量
三、 货币因素的大小决定货币供应量扩张能力的大小
三、 有一个客观的多重扩展（或
收缩），即所谓的因子效应
人工智能，二
二、二、三
C.二、三、四
DI、II、III、IV
正确答案是：C
分析： 第一项，货币因素是指货币供应量与基础货币的倍数关系。
2、新货币政策的中介目标是连接新货币政策最终目标和新政策工具运行的中介环节。 可作为中介目标的财务指标主要有（ ）。
一、年利率
二。 短期利率
三、 基础货币
四、 按揭金额
人工智能，二
二、三
C.二、三
DI, IV
正确答案是：D
分析：货币新政中介目标是连接货币新政最终目标与货币新政工具运行的中介纽带，也是货币新政实施的关键环节。 可以作为中介目标的金融指标主要包括年利率、货币供应量和抵押贷款量。 操作标的是接近建行新政工具的金融变量，直接受新政工具的影响。 它的特点是中央建设银行对其易于控制，但其与最终目标的因果关系并不稳定。 各国央行普遍采用的操作指标主要包括短期利率、商业建设银行存款准备金、基础货币等。
3、证券公司经营（）及其他两项以上业务的，最低注册资本为人民币5万元。
一、期货承销保荐
二。 期货自营交易
三、 期货资产管理
四、 期货经纪
艾、二、三
B.II,III
C.二、三、四
DI, II, IV
正确答案是：A
解析：期货公司从事期货承销保荐、自营证券、证券资产管理等期货业务中的任意两项或两项以上的，注册资本最低为5万元人民币。 从事期货承销保荐、证券自营、证券资产管理等期货业务的期货公司，注册资本不得低于1万元人民币。
4、自律组织包括期货交易所和（）。
一、期货业商会
二。 期货公司
三、 期货登记结算机构
四、 期货信用评级机构
人工智能，二
二、二、三
CI, III
DI、II、III、IV
正确答案是：C
分析：自律组织包括：期货交易所、证券商会、证券登记结算机构、证券投资者保护基金等。
5.关于优先股的说法正确的是（）。
一、优先股是指股东享有个别优先权的股票
二。 与普通股相比，优先股的股东权力附加了一些特殊条件，是最重要的一种特殊股票
三、 优先股，作为股票，代表公司的所有权
四、 优先股也具有可转换债券的一些特征。 它发行时，首先确定一个固定的股息率，就像可转换债券一样。
每月利率预先固定
人工智能，二
二、二、三
C.二、三、四
DI、II、III、IV
正确答案是：D
解析：优先股是指股东享有个别优先权的股票。 与普通股相比，优先股的股东权力附加了一些特殊条件证券市场基础知识历年真题，是最重要的一类特殊股。 优先股是一种股权凭证证券市场基础知识历年真题，代表公司的所有权，优先股也具有可转换债券的一些特征。 发行时，先确定固定股息率，就像可转债的月利率是预先固定的一样。
6、下列关于股利分配的说法正确的是（ ）。
一、现金股利是以货币形式支付的股利和红利
二。 最常见也是最基本的分红方式是现金分红
三、 股票股息是以股票形式支付的股息
四、 财产股息是一种负债股息
人工智能，二
二、二、三
C.二、三、四
DI、II、III、IV
正确答案是：B
解析：第四项，财产股利是公司以除现金以外的其他财产向股东分配的股利。负债股利是公司构成负债，以可转换公司债券或应付票据作为股利分配给股东的。
7、本期债券约定的借款人和借款人的权利和义务主要包括（）。
一、借入货币资金数额
二。 贷款期间的资金成本或应有的补偿
三、 借款时间
四、 回购时间
艾、二、三
B.II、III、IV
CI、II、IV
DI、II、III、IV
正确答案是：A
分析：本次可转债约定的借贷双方的权利和义务主要包括：
(1) 借入货币资金数额
(2) 贷款期间的资金成本或应有的补偿
（三）借款时间
8、下列关于公司可转换债券和企业可转换债券的说法正确的是（ ）。
一、企业债主要由小企业发行
二。 公司债主要由小企业发行
三、 公司可转换公司债券发行实行审批制
四、 公司可转换公司债券发行实行审批制
人工智能，IV
二、三
C.二、三
D.二、四
正确答案是：B，
分析：企业可转债与公司可转债的区别在于：
(1)发行主体不同。后者主要针对小企业，前者不限于小公司。
公司还有机会发行；
（二）审批机关不同。 后者是发改委，前者是证监会；
(3)审批制度不同。 后者采用审批制，前者采用审批制；
(4)担保要求不同。 后者多采用担保形式，前者不要求强制担保，引入信用评级方式；
(5)发行定价方式不同。 后者利率不低于建行同期居民储蓄定期存款利率的40%，前者利率或价格由发行人通过市场询价确定。
9、资产期货的发起人称为原始所有者，即期货标的资产的原始所有者，通常为（）。
一、政府机构
二。 金融机构
三、 小型企业
四、 个人投资者
A.二、四
B.II,III
CI、II、III
DI, II, IV
正确答案是：B
分析：资产期货的发起人称为原始所有者，即期货标的资产的原始所有者，通常为金融机构或小型工商企业。
10、证券投资基金为中小投资者提供了理想的间接投资工具，可以（ ）。
一、汇集众多投资者的小额资金进行证券投资
二。 由专家管理和运营
三、 经营稳定，利润可观
四、 可以获得超额利润
人工智能，二
B. 二、三、四
CI、II、III
DI、II、III、IV
正确答案是：C
分析：期货投资基金作为一种新型的投资工具，汇集了众多投资者的小额资金进行组合投资。 由专家管理经营，经营稳定，利润可观。 为中小投资者提供了理想的间接投资。 投资工具大大拓宽了中小投资者的投资渠道。
十一、我国基金份额持有人会议可以审议决定（ ）等重要事项。
一、基金管理人变更
二。 发布绩效报告
三、 变更基金托管人
四、 基金扩张
人工智能，二
B.III、IV
CI, III, IV
DI、II、III、IV
正确答案是：C
分析：根据《中华人民共和国期货投资基金法》的规定，下列事项应当由基金份额持有人会议审议决定： （一）提前终止基金协议。 （二）基金的扩大或基金协议期限的延长。 （三）改变基金运作方式。 （四）调整基金管理人和基金托管人的薪酬标准。 （五）更换基金管理人和基金托管人。 （六）基金协议约定的其他事项。
12、证券投资基金的主要当事人有（）。
一、基金份额持有人
二。 基金经理
三、 基金托管人
四、 基金发起人
艾、二、三
B.II、III、IV
CI、II、III、IV
D.III、IV
正确答案是：A
分析：期货投资基金主要涉及三个主体，即投资基金份额持有人、投资基金管理人和投资基金托管人。
13.保本基金是指通过一定的保本投资策略运作，引入保本保障机制，确保基金份额持有人在保本期届满时能够获得投资本息保障的基金。 保障机制包括（ ）。
一、基金管理人对基金份额持有人的投资本息承担担保和偿付义务。 同时，基金管理人应当与合格的担保人签订担保协议，担保人与基金管理人对投资者承担连带责任。
二。 基金管理人与合格的本金担保义务人签订风险买断协议，约定由基金管理人向本金担保义务人支付，本金担保义务人负责向基金份额持有人清偿相应损失
三、 主担保义务人清偿基金份额持有人损失后放弃向基金管理人追偿的权利
四、 中国保监会批准的其他主要保障机制
人工智能，二
二、二、四
C.二、三、四
DI, II, III
正确答案是：D
解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略运作，引入保本保护机制，确保基金份额持有人在保本期满时能够获得投资本息保障的基金。 保障机制包括：
（一）基金管理人对基金份额持有人的投资本息承担担保和偿付义务，同时基金管理人与合格担保人签订担保协议，担保人与基金管理人对投资者承担连带责任；
（2）基金管理人与合格的主保义务人签订风险买断协议，约定由基金管理人向主保义务人支付费用，主保义务人负责持有并承担相应损失。 主担保义务人清偿基金份额持有人损失后，放弃向基金管理人追偿的权利；
（三）经中国证监会批准的其他主体保护机制。
14、证券投资基金为中小投资者提供了理想的间接投资工具，可以（ ）。
一、汇集众多投资者的小额资金进行证券投资
二。 由专家管理和运营
三、 经营稳定，利润可观
四、 可以获得超额利润
人工智能，二
B. 二、三、四
CI、II、III
DI、II、III、IV
正确答案是：C
分析：期货投资基金作为一种新型的投资工具，汇集了众多投资者的小额资金进行组合投资。 由专家管理经营，经营稳定，利润可观。 为中小投资者提供了理想的间接投资。 投资工具大大拓宽了中小投资者的投资渠道。
15.风险要素包括（）。
一、风险激励
二。 车祸风险
三、 风险时间
四、 损失的可能性
艾、二、三
二、二、四
CI, III, IV
DI、II、III、IV
正确答案是：B
分析：风险通常被定义为“损失的可能性或不确定性”。 风险是由风险诱因、风险车祸和损失可能性三个要素有机组成的。
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