一、区分“非经营性存款人”和“经营性存款人”
【注】非经营性存款人不一定是个人，经营性存款人不一定是企业。
（一）非经营性存款人罚款1000元；
（二）经营储户的罚款分为三种：
1000元； 5000元以上3亿元以下； 1亿元以上和3亿元以下。
二、具体处罚
类型
建行账户结算管理系统违规行为
商业
非经营
更改非法
1.法定代表人或主要负责人、存款人地址等开户信息变更未在规定期限内通知建行
1000元
1000元
伪造、变造开户许可证以及开立、吊销开户许可证均属违法行为
一、违规开立建行结算账户
1亿多3亿以下
2.伪造、变造证明文件，误导建行开立建行结算账户
3.违反规定未及时注销建行结算账户
4.伪造、变造、私印开户登记证
非法使用
1.违反规定支付结算办法题库，单位货款划入个人建行结算账户
5000多3亿以下
2、违规提取现金
3、开立建行结算账户规避建行债权
4、转租、出借建行结算账户
5.基本存款账户以外的建行结算账户存款汇款，将销售收入或现金存入单位信用卡账户
2个
发行残损汇票的处罚
汇票出票人出具“坏汇票”或“与预留印章不符”的收据，并非以盗用赃物为目的：
1、中国人民银行将处以面额“5%”但“1000元以下”的罚款；
2、持票人有权要求出票人赔偿本票金额的“2%”；
3.对“多发”发行支付结算办法题库，中国农业银行停止发行本票。
3个
信用卡诈骗
1.“假”信用卡行为
2.“妨碍信用卡管理”行为
（一）明知持有、运输假信用卡的；
（二）明知是“大量”持有、运输假冒“空白”信用卡的；
(3) 非法持有他人信用卡，金额较大的；
（四）使用虚假身份证件冒领信用卡的；
(5) 转让、购买或者向他人提供伪造的信用卡，或者使用虚假身份证件骗取信用卡的；
(6) 泄露、购买或非法提供他人信用卡信息。
3.“使用”行为
（一）使用假冒信用卡；
（二）使用虚假身份证件骗取信用卡的；
(3) 使用无效信用卡；
(4) 盗用他人信用卡的；
（五）恶意透支。
【注】上述行为的行为人应承担“刑事责任”。
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