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历年真题基础知识与分析（二）
【基础知识】下列关于企业信用分析5Cs体系的说法正确的是（）
一、 企业高财务杠杆意味着资本少、债务负担高、违约概率高
二． 金融机构对抵押物的债权水平越高，贷款的风险就越大
三、 利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素，
四、 履行合同条款的历史记录对于判断借款人的品行具有重要意义
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
DI, IV
正确答案：B
分析：在众多的专家分析系统中，企业信用分析的5Cs系统应用最为广泛。 5Cs系统指的是品格、资本、能力、抵押品和条件。 高财务杠杆意味着资本减少、债务负担增加和违约概率增加。 金融机构对抵押品的债权水平越高，抵押品的市场价值越大，流动性越强，贷款的风险就越低。 利率水平也是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素。 无论借款人是个人还是企业，履行合同条款的历史记录对于判断其性质具有重要意义。
【基础知识】关于证券投资基金行业的发展，下列说法正确的是（ ）
一、 据美国投资公司协会统计证券交易历年真题证券交易历年真题，截至2019年四季度末，我国基金市场位列全球前十
二． 我国《证券投资基金法》于2004年6月1日起施行
三、 2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未降低基金公司股东的准入门槛
四、 2015年7月，内地与香港启动基金互认
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
分析：据投资公司协会（ICI）统计，截至2019年四季度末，我国开放式基金净资产排名全球第七。 《证券投资基金法》于2004年6月1日颁布实施，我国基金业的法律规范有了很大的完善，引导基金业进入创新发展阶段。 2015年7月，内地与香港启动基金互认。 在香港设立的基金可以卖到内地，在内地设立的基金也可以进入香港市场。 2012年12月，修订后的《证券投资基金法》颁布并于2013年6月1日正式施行。新《证券投资基金法》在私募股权基金纳入监管等多个方面取得了重大突破； 放开机构准入，允许证券公司、保险、私募等资产管理机构发行公募基金； 降低基金公司股东门槛； 投资范围等
【基础知识】下列关于我国银行间债券市场的说法正确的是？
一、 投资者结构不断优化，市场风险不断分散
二． 银行间债券市场已成为我国债券市场的主体
三、 市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能
四、 政策性金融债在银行间债券市场发行
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
分析：经过近几年的快速发展，银行间债券市场现已成为我国债券市场的主体。 大部分记账式国债和政策性金融债在该市场发行和交易。 其发展状况表现在以下几个方面：市场规模迅速扩大，直接融资比重不断提高； 市场成员不断扩大，参与者日益多元化； 市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能； 发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与； 投资者结构持续优化，市场风险继续分散； 与国际市场相比，市场流动性仍然偏低。
【基础知识】需要直接从基金资产中支付的费用有（）。
一、 管理费
二． 保管费
三、 基金合同生效后的法律费用
四、 基金证券交易费用
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
DI, IV
正确答案：A
分析：根据有关规定，下列与基金有关的费用可以列在基金财产之外：基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金合同签订后的会计师费和律师费。自生效之日起，基金份额持有人的股东大会费用、基金证券交易费用以及按照国家有关规定和基金合同约定可以列为基金财产的其他费用。
【基础知识】风险管理策略主要包括（）等。
一、 规避风险
二． 风险控制
三、 分散风险
四、 风险管理
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
分析：风险管理策略是指金融机构在面对风险时可以选择采取的应对方式，主要包括风险规避、风险控制、风险分散、风险对冲、风险转移、风险补偿和准备金等。
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